Pequenas e microempresas: Saiba como manter seu fluxo de caixa saudável

A previsão do mercado financeiro para o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), considerado a inflação oficial do país, teve variação, passando de 3,91% para 3,9% este ano.

A estimativa está no Boletim Focus da última segunda-feira, dia 02 de janeiro, pesquisa divulgada semanalmente pelo Banco Central com a expectativa de instituições financeiras para os principais indicadores econômicos.

Fortalecendo esse panorama, 2024 promete ser um ano ainda mais desafiador para o empreendedor brasileiro. Para Aline Soaper, educadora financeira e idealizado da Health Money, empresa especializada no serviço de gestão e assessoria financeira para micro e pequenas empresas, manter um fluxo de caixa saudável é fundamental para a gestão financeira eficiente de uma empresa.

“O fluxo de caixa é o retrato de como estão as finanças da empresa. O que entra de receita e o que sai precisa estar devidamente registrado, isso é importante para a tomada de decisão estratégica. Se a empresa descuida do fluxo de caixa, começa a pagar juros e compromete o lucro da empresa. Ter esse controle financeiro é o primeiro passo para manter a empresa saudável”, explica a especialista que já formou mais de 6 mil especialistas em finanças.

A estimativa para 2024 está acima do centro da meta de inflação que deve ser perseguida pelo BC. Definida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), a meta é de 3% para este ano, com intervalo de tolerância de 1,5 ponto percentual para cima ou para baixo. Ou seja, o limite inferior é 1,5% e o superior 4,5%.

Para auxiliar os micros e pequenos empreendedores brasileiros a preservarem a saúde financeira dos seus negócios, a educadora financeira Aline Soaper sugere 5 dicas práticas para manter o fluxo de caixa saudável:

1. Registre Todas as Transações:
   Mantenha um registro detalhado de todas as transações financeiras, incluindo receitas e despesas. Utilize um software de gestão financeira para facilitar o controle.
2. Planeje Orçamentos Realistas:
   Desenvolva orçamentos precisos para antecipar as receitas e despesas. Revise e ajuste esses orçamentos regularmente para refletir a realidade atual do negócio.
3. Controle de Estoque Eficiente:
   Gerencie seu estoque de forma eficiente para evitar excessos ou faltas. Isso ajuda a manter o equilíbrio entre a oferta e a demanda, evitando custos desnecessários.
4. Negocie Prazos com Fornecedores:
   Negocie prazos de pagamento estendidos com fornecedores sempre que possível. Isso proporciona mais tempo para transformar estoque em receitas antes de pagar as contas.
5. Ofereça Incentivos para Pagamentos Antecipados:
   Incentive seus clientes a pagar antecipadamente oferecendo descontos ou termos de pagamento favoráveis. Isso ajuda a melhorar o fluxo de caixa. Registre todas as transações, negocie prazos com fornecedores, e crie orçamentos realistas. Diversifique suas fontes de receita e esteja preparado para imprevistos com uma reserva de emergência.

Fundadora da Health Money, empresa especializada na consultoria de gestão financeira para micro e pequenas empresas, Aline Soaper atua como educadora financeira há oito anos. Como especialista neste mercado de finanças pessoais, a carioca já formou mais de 7 mil profissionais em mais de 20 países.

Fundada em novembro de 2023, a Health Money oferece desde o serviço de controladoria até o BPO financeiro, como emissão de nota fiscal, realização de cobranças, controle de pagamentos e tudo o que a empresa necessita para ser saudável e crescer com sustentabilidade.

Os consultores da Health Money atuam como franqueados da rede, através do modelo home based. Com investimento inicial de R$ 35 mil, os consultores franqueados utilizam a metodologia de Soaper para atuação a nível nacional.