Fraudes bancárias se tornam ainda mais frequentes! Saiba como se proteger

No cenário atual de crimes cibernéticos, a atuação de quadrilhas especializadas em fraudes bancárias tem se intensificado, exigindo ações coordenadas entre autoridades policiais e instituições financeiras. Um exemplo recente é a operação que envolveu a Delegacia de Roubos e Furtos (DRF) em conjunto com o Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco/MPRJ), no Rio de Janeiro, visando desmantelar um esquema complexo de roubo de informações bancárias.

Esta operação, que resultou na emissão de 16 mandados de busca e apreensão, investigou 11 suspeitos, incluindo funcionários de banco e terceirizados. O esquema utilizava dispositivos eletrônicos clandestinos para acessar sistemas bancários e roubar dados sigilosos dos clientes, afetando várias agências em localidades como Recreio dos Bandeirantes, Barra da Tijuca, Vila Isabel e o Centro do Rio de Janeiro, além de Niterói e outras cidades.

Como funcionava o esquema de fraude bancária?

A quadrilha era estruturada com uma clara divisão de papéis, que incluía aliciadores, aliciados, instaladores, operadores financeiros e chefes. Cada integrante do grupo tinha funções bem delineadas, o que otimizava a execução das fraudes e minimizava os riscos de detecção.

• Aliciadores: Responsáveis por recrutar colaboradores internos e terceirizados, oferecendo pagamentos em troca de senhas funcionais.
• Aliciados: Forneciam suas credenciais ao grupo, facilitando o acesso ao sistema.
• Instaladores: Conectavam dispositivos clandestinos no sistema bancário para extrair informações.
• Operadores financeiros: Eram encarregados de movimentar os valores desviados, buscando ocultar suas origens.
• Chefes: Coordenavam toda a operação, desde a aquisição dos equipamentos à execução das fraudes.

Quais as medidas tomadas para combater as fraudes?

Desde a identificação das fraudes em dezembro de 2023, o Banco do Brasil tem sido proativo em investigar irregularidades internamente e colaborar com as autoridades. O banco destacou que esta operação é parte de um esforço contínuo que teve início em julho do mesmo ano, mostrando seu compromisso em coibir atividades criminosas contra a instituição.

O Banco do Brasil explicou que possui processos rigorosos para monitorar fraudes e que medidas corretivas foram adotadas dentro da sua área de atuação. Além disso, a instituição tem mantido uma colaboração contínua com as autoridades para garantir a devida investigação e resolução dos casos identificados.

Quais os impactos e o desdobramento das investigações?

O desmantelamento desta rede de fraudes não só visou proteger os interesses dos clientes e do próprio banco, mas também impediu prejuízos maiores, que já chegavam a R$ 40 milhões. A continuidade das ações investigativas tem ampliado a compreensão sobre a extensão das fraudes e permitido que outras falhas no sistema de segurança sejam corrigidas.

As operações têm desdobramentos regulares, com outras fases previstas para aumentar a rede de proteção financeira no país. Essas ações têm como objetivo desarticular a infraestrutura das quadrilhas e garantir um ambiente bancário mais seguro para todos os envolvidos.